En el mercado de los fondos de inversión la comunicación entre el inversionista y la sociedad administradora de fondos de inversión es fundamental para el crecimiento de este mercado el cual se basa en la confianza y fortalece el buen gobierno corporativo.
De acuerdo con la última Encuesta Nacional de Medición de Capacidades Financieras realizada por la CAF y SBS, solo el 13% de adultos peruanos tiene un nivel de educación financiera suficiente, mientras que el 41% tiene un nivel mínimo¹, es por ello que, las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión (SAFI) cuentan con un Comité de Inversiones que es el encargado de adoptar las decisiones de inversión del Fondo basados en su juicio.
Asimismo, más allá de que la divulgación de información clara, completa y oportuna sea una obligación de los fondos inscritos en el Registro Público del Mercado de Valores de la SMV con el fin de promover mercados eficientes y transparentes²; es una buena práctica muy valorada por el inversionista en el proceso de toma de decisiones de inversión y durante el tiempo que dure. El no proporcionarla conlleva a la desconfianza de los clientes para realizar futuras inversiones.
En las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión la relación con el inversionista parte desde el área comercial quienes brindan una información completa y transparente sobre las opciones de inversión al cliente para que este elija la óptima según su perfil y necesidades; posteriormente, una vez elegida la opción de inversión y con la firma del contrato de suscripción de cuotas, pasa a ser partícipe del Fondo de Inversión.
Durante el tiempo de vigencia del Fondo de Inversión, el área de operaciones es la encargada de fortalecer la confianza del partícipe con la Sociedad Administradora canalizando y enviando la siguiente información:
- Información inicial: esto inicia con el envío del Reglamento de Participación del Fondo así como el Contrato de Suscripción de cuotas y una carta de bienvenida al Fondo.
- Información periódica: en esta etapa se fortalece la confianza con el partícipe pues le permite estar al tanto de la situación de su inversión con los estados de cuenta mensuales, recibir información sobre pago de beneficios (según lo establezca el Reglamento de Participación) u otros acontecimientos que puedan ocurrir tales como Hechos de Importancia.
- Información final: esta etapa se desarrolla próximo al vencimiento del Fondo en la cual se le envía al partícipe el detalle de la devolución del capital y beneficios, así como el rendimiento obtenido y la fecha de pago.
Fuente: Elaboración propia
En Fit Capital, nos tomamos muy enserio el compromiso de transmitir información clara y transparente a nuestros partícipes lo cual nos ha permitido que a la fecha más del 50% de nuestros clientes han invertido o invierten al menos en dos o más de nuestros fondos de inversión privados teniendo como pilar la transparencia que subyace en la confianza que se ha venido construyendo y se mantiene con la adecuada gestión.
¹Encuesta de Medición de Capacidades Financieras PERÚ, CAF, Superintendencia de Banca Seguros y AFPs, 2022.
²Reglamento de Hechos de Importancia e Información Reservada.
“Fit Capital se encuentra en constante innovación de sus productos para dinamizar el mercado de capitales, manteniendo nuestro compromiso de preservar las inversiones de nuestros clientes”.
